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Comment construire le meilleur tableau de bord financier pour TPE et PME avec Finthesis ?
📶 L’importance de la data, y compris dans les TPE n’est plus à démontrer, d’autant plus que la digitalisation des entreprises rend possible le reporting en temps presque réel. Experts-comptables comme DAF externes cherchent tous à établir le meilleur tableau de bord financier. Nombreux sont les outils de reporting sur le marché pour améliorer les tableaux de bord et les visuels d’indicateurs clés. Mais, Finthesis va bien plus loin que ses concurrents. Nous disposons d’atouts spéciaux, notamment avec les dernières fonctionnalités développées. Avec ces modules, nos clients prennent une longueur d’avance.
Qu’est-ce que le tableau de bord financier selon les points de vue ?
👉 Une fois convaincu de l'intérêt du reporting comptable, le dirigeant prend l’habitude de s’en servir régulièrement, si la présentation et son accès sont simples, lisibles et attractifs. Quant aux financiers, en cabinet ou à temps partagé, l’enjeu pour eux consiste à intéresser leurs clients, avec un contenu pertinent et pédagogique. L’objectif reste la mesure et le pilotage de la performance dans les deux cas.
Le tableau de bord financier vu par le dirigeant
L’entrepreneur dispose de peu de temps pour un tableau de bord d’entreprise. Il a besoin d’aller à l’essentiel, tant pour le reporting opérationnel que pour le tableau de bord de son expert-comptable. Il connaît les indicateurs clés fondamentaux pour une bonne gestion au quotidien, même s’il ne sait pas toujours les formuler seul. Il attend de son DAF externe qu’il l’aide à mettre ces informations en forme, avec des données fiables et non contestables.
Le reporting financier selon l’expert-comptable ou le DAF à temps partagé : l’aide au pilotage de la performance
Par nature, la mission liée à l’émission de tableaux de bord d’entreprise, non-financiers, opérationnels comme ESG, s’insère dans un objectif global d’aide au pilotage. C’est une composante des prestations rendues par ces deux professionnels du chiffre. Elle doit se réaliser de façon la plus automatisée possible, avec une attention portée sur les visuels et les différents types de graphiques.
Mais, le tableau de bord financier doit se compléter par de nombreuses autres actions périphériques. Analyser, commenter, projeter et prévoir, comparer, évaluer, voilà autant d’autres tâches qui exploitent les données financières et enrichissent la mission.
Mais, le tableau de bord financier doit se compléter par de nombreuses autres actions périphériques. Analyser, commenter, projeter et prévoir, comparer, évaluer, voilà autant d’autres tâches qui exploitent les données financières et enrichissent la mission.
Quels indicateurs clés inclure dans un tableau de bord classique en finance ?
Quel que soit l’outil de reporting financier utilisé, il comporte généralement les informations, ratios et indicateurs suivants :
- Une présentation du résultat de gestion (notamment le chiffre d’affaires, la marge brute, l’EBE ou l’EBITDA ainsi que la CAF), comparé à l’exercice précédent et au budget.
- Le seuil de rentabilité, voire le calcul du point mort, une répartition des charges fixes et des coûts variables.
- Un état des stocks, des encours clients, des dettes fournisseurs, ainsi que des ratios de rotation ou de délai, comme le DIO, le DSO ou le DPO.
- Le tableau de flux de trésorerie.
- Les ratios de structure financière, comme le fonds de roulement, le besoin en fonds de roulement, la trésorerie nette, le taux d’endettement.
Quelles sont les contraintes des DAF pour construire un tableau de bord finance pertinent ?
Même pour réaliser ce type de tableau de bord financier traditionnel, les professionnels qui interviennent en support et conseil auprès des TPE et PME rencontrent souvent des difficultés. S’ils veulent exploiter ces données et indicateurs pour aller plus loin, c’est encore plus complexe.
1️⃣ Une activité à temps partagé qui morcelle le travail et qui exige de l’industrialisation des processus
Le reporting du contrôle de gestion dans une grande entreprise prend du temps, même avec des données structurées et de qualité, ainsi que des outils BI et EPM appropriés. Pour un DAF externe, et encore plus un expert-comptable, c’est pire. Ils interviennent auprès de multiples entreprises, aux activités et organisations distinctes, sans oublier souvent des outils informatiques propres. L’automatisation du reporting financier et la rationalisation des tâches revêtent de l’importance.
2️⃣ Une consolidation de gestion des données financières qui s’effectue souvent sans outil, sauf le tableur
La consolidation simplifiée ou de gestion apporte une meilleure vision aux décideurs de leur situation financière, y compris en cours d’exercice. Contrairement aux grandes entreprises équipées de logiciels ad hoc pour établir les comptes consolidés de façon périodique, le DAF à temps partagé se retrouve parfois seul avec… son tableur Excel. Pourtant, même les PME ont besoin de consolider, et non pas juste d’additionner plusieurs entités.
3️⃣ Une comptabilité générale parfois incomplète pour du reporting mensuel pertinent et riche
Dans certaines TPE ou PME, la comptabilité tenue par le cabinet ne permet pas d'établir de situations comptables complètes. Du moins, cela exige de multiples ajustements. Par exemple, des charges non lissées ou abonnées peuvent gêner l’analyse de gestion. C’est particulièrement gênant pour la comparaison des données réelles aux objectifs de la période. Ceci vient fausser la lecture du tableau de bord comptable inutilement.
4️⃣ Une comptabilité analytique native parfois inexistante dans l’entreprise ou trop limitée
Les soldes intermédiaires de gestion classiques issus de la comptabilité générale, c’est bien, mais très souvent insuffisant. Dès lors que le financier veut approfondir son analyse et centrer ses conseils et recommandations sur une sous-activité, un service opérationnel comme fonctionnel, la comptabilité analytique s’impose. Mais, elle reste parfois le parent pauvre.
5️⃣ Des besoins de dépasser la data financière pure de l’entreprise pour enrichir le tableau de bord
Le cœur de leur métier consiste en l’exploitation des données financières. Certes, mais se contenter d’établir les rapports de gestion annuels, les SIG et un modèle de tableau de bord purement financier ne suffit pas. La richesse qu’apporte un expert en finance d’entreprise se situe dans sa capacité à intégrer toute la data dans son analyse. Le DAF externe comme l’expert-comptable ont besoin de s’investir simplement dans l’élaboration du reporting opérationnel, commercial, RH, ESG, etc. Les décisions des dirigeants de l’entreprise n’en sont que plus pertinentes.
Comment créer un tableau de bord financier efficace et qui se différencie des autres ?
Les financiers doivent surmonter les défis décrits précédemment pour mener leurs missions d’accompagnement relatives au pilotage des entreprises. Ils ont le choix entre de nombreux logiciels de reporting, même s'il convient d’écarter tout de suite un outil de reporting gratuit. Mais, toutes ces solutions ne se valent pas.
Adopter une solution BI comme Finthesis, spécialement conçue pour les experts-comptables DAF à temps partagé
🚀 Notre outil de business intelligence créé d’abord pour les professionnels de la finance d’entreprise repose sur un constat historique : aucune solution BI du marché ne remplit tous les besoins précédemment décrits, simplement et sans formation intensive. Les fondateurs de Finthesis sont d’anciens experts-comptables qui ont vécu ces difficultés. En outre, Finthesis est également le fruit de développements réguliers et permanents, insufflés par sa propre communauté de clients.
Des intégrations multiples et automatisées avec de nombreux logiciels comptables
Notre système de reporting BI rend aisée l’exploitation de la data de multiples entreprises. En plus de simplifier l’import d’un FEC, nos clients disposent de nombreux connecteurs (ou API) avec la plupart des solutions comptables des TPE et PME.
Une datavisualisation puissante avec la possibilité de fonctionner en marque blanche
La marque blanche consiste à utiliser le logiciel pour tableau de bord sous les couleurs et avec le logo de sa société de DAF externe, par exemple. C’est une manière d’inclure ses propres éléments de communication dans les outils BI partagés avec les entreprises clientes. Finthesis apporte cette fonctionnalité de marque blanche à ses utilisateurs, cabinets comptables comme CFO.
Une comptabilité analytique intégrée à la plateforme pour parer aux manquements comptables le cas échéant
À l’écoute de nos utilisateurs, nous avons ajouté des fonctionnalités pour compenser les insuffisances de la comptabilité analytique dans certaines entreprises. Éclater le chiffre d’affaires et les coûts, mais pas forcément jusqu'aux bénéfices nets, devient possible dans l’outil BI. C’est beaucoup plus simple d’analyser finement la rentabilité économique et financière des différentes activités d’une même entreprise.
Désormais, les DAF externes peuvent s’organiser pour exploiter la comptabilité analytique de façon optimale. En outre, ils peuvent même compléter les écritures issues de la comptabilité analytique directement dans Finthesis. Ces ajustements opérés dans l’outil sont identifiables. Ils facilitent la présentation de situations périodiques affinées et qui mettent le focus sur les activités, centres de coûts, etc. Les DAF peuvent ainsi agir sans délai, et calculer chaque indicateur clé ou ratio en toute autonomie, sans dépendre de l'expert-comptable.
Désormais, les DAF externes peuvent s’organiser pour exploiter la comptabilité analytique de façon optimale. En outre, ils peuvent même compléter les écritures issues de la comptabilité analytique directement dans Finthesis. Ces ajustements opérés dans l’outil sont identifiables. Ils facilitent la présentation de situations périodiques affinées et qui mettent le focus sur les activités, centres de coûts, etc. Les DAF peuvent ainsi agir sans délai, et calculer chaque indicateur clé ou ratio en toute autonomie, sans dépendre de l'expert-comptable.
Des modules pour explorer bien plus que la data financière passée
Avec la plateforme Finthesis, nos clients vont bien plus vite et plus loin dans l’accompagnement des entreprises sur le plan du pilotage de la performance. Ils collent davantage aux besoins des dirigeants. Ils se distinguent de leurs concurrents par une offre complète et tout-en-un. Ils simplifient leur propre équipement, comme celui de leurs clients.
Voici des modules disponibles sur notre outil, directement, sans ajouter d’autres logiciels :
Voici des modules disponibles sur notre outil, directement, sans ajouter d’autres logiciels :
- L’analyse commentée avec l’aide de l’IA, grâce au module de rapports intelligents.
- Le reporting RH des données sociales, pour exploiter les informations des DSN et bien plus.
- Les données extra-financières avec les indicateurs clés ESG afin de mesurer l’impact sociétal des entreprises.
- Le budget flash, les prévisions de trésorerie et l’établissement d’un business plan complet, pour se projeter.
- Le module de comparatif sectoriel ainsi que le calcul de la valorisation d’une entreprise.
- Sans oublier la puissance de la datavisualisation de Finthesis, une belle manière de présenter chaque tableau de bord, ratio ou KPI de façon optimale.
👉Suivez aussi notre roadmap Finthesis en ligne pour connaître les prochains développements programmés.
Vous vous demandiez comment faire un reporting financier qui intéresse vos lecteurs et avec l’efficacité maximale ?
Avec toutes ces possibilités offertes par la plateforme Finthesis, le mieux pour percevoir concrètement ses bénéfices, serait de la tester par vous-même et pour un dossier client.
Cela tombe bien : nous vous proposons un essai gratuit et sans engagement pendant 30 jours.
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