3 raisons pour lesquelles il est important de surveiller votre trésorerie intra-mensuelle

La trésorerie peut être perçue comme le pouls de l'entreprise, car elle illustre le mouvement financier entrant et sortant. Le suivi de ce pouls tout au long du mois vous aide à comprendre les principaux flux financiers et à en identifier les tendances.

Cette compréhension approfondie de votre activité vous permettra d'être plus vigilant lors de l'engagement de nouvelles dépenses, qu'il s'agisse de l'embauche de personnel, de l'adoption d'un nouveau type de facturation, ou de la sélection d'un nouveau prestataire par exemple.

Une fois que vous avez une compréhension claire des flux principaux, vous pouvez mettre en œuvre des actions pour atténuer ces mouvements de trésorerie intra-mensuels et éviter des impasses. Parmi les solutions à considérer, citons l'utilisation de lignes de crédit à court terme, la gestion efficace des délais de paiement des clients et des fournisseurs, ou encore le placement de l'excédent de trésorerie.

Cette gestion optimisée peut grandement contribuer à la stabilité financière de votre entreprise et à la réduction des risques associés à d'éventuelles fluctuations inattendues.

Enfin, une compréhension approfondie des fluctuations journalières de trésorerie vous permettra d'être plus précis dans vos prévisions. Si ces dernières révèlent des zones de tension avec une trésorerie anticipée faible, le fait de connaître les variations journalières observées historiquement vous permettra de définir une plage de fluctuations de votre trésorerie et d'intégrer ainsi une marge de sécurité suffisante dans vos prévisions.

Ceci est crucial car une prévision précise permet de prendre des décisions éclairées et réfléchies qui peuvent contribuer à la croissance et au succès de votre entreprise.

Aujourd'hui, plusieurs outils vous permettent d'avoir une vue sur l'évolution quotidienne de votre trésorerie. Sur la plateforme Finthesis, par exemple, en important vos données via un FEC ou par API, vous obtenez automatiquement l'historique de votre trésorerie journalière sur les derniers mois voire les dernières années.

Ces outils fournissent des visuels synthétiques qui vous permettent d'identifier rapidement les principales tendances et d'agir en conséquence.

Parmi les autres outils qui vous proposent de suivre votre trésorerie journalière vous pouvez retrouver vos logiciels de comptabilité, d’autres logiciels de BI ou bien des solutions spécialisées en gestion de trésorerie.

En suivant les pratiques mentionnées précédemment, vous pouvez adopter une approche proactive pour gérer votre trésorerie de manière optimale. Voici quelques actions clés à mettre en œuvre :

La surveillance des fluctuations journalières de trésorerie offre donc un avantage indéniable pour comprendre les flux de votre activité, optimiser la gestion des fluctuations importantes, et affiner vos prévisions de trésorerie. Grâce aux outils disponibles aujourd'hui, cette tâche est plus accessible et plus intuitive que jamais. Ne sous-estimez pas l'impact que cela peut avoir sur la santé et la croissance de votre entreprise.

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