5 exemples d’analyse financière avec la BI pour enrichir la mission comptable

La suite logique de l’établissement des comptes c’est bien l’analyse. Autant les experts-comptables tronquaient parfois cette partie du métier, faute de temps, autant la nouvelle donne technologique agrandit le champ des possibles.

Depuis quelques années, la technologie ne cesse de bouleverser le métier comptable en cabinet. La facture électronique complètera bientôt ce processus de dématérialisation et d’automatisation inéluctable. L’établissement des comptes se fluidifie et s’automatise. Les saisies d’écritures ne représenteront plus la majorité du temps de travail pour les comptables. Alors que dans beaucoup de cabinets cette prestation classique constitue encore souvent 60 à 70 % de l’activité, l’évolution des missions est en marche.

C’est une opportunité formidable de disposer de données comptables à jour plus vite et plus souvent pour vos clients. Avec l’économie de temps réalisée et la réorientation des compétences des équipes, vous pouvez amplifier votre rôle de conseil auprès des dirigeants. L’analyse financière en fait partie. C’est la base d’échanges structurés avec les clients autour de la finance d’entreprise. Plusieurs missions autour du reporting financier s’envisagent, selon les secteurs d’activité des clients et leur appétence pour la gestion.

Finthesis permet de présenter le bilan d’une entreprise de façon imagée grâce à nos processus de datavisualisation. C’est un plus pour faciliter l’analyse financière pour vos collaborateurs, mais aussi pour la diffuser aux clients. En quelques clics, vous exportez votre bilan sous forme de rapport au format Word ou PowerPoint ou bien vous donnez directement l'accès à votre client via un lien web. Suite à votre étude de la structure du bilan et des ratios financiers classiques, vous complétez le document de vos commentaires avant de le communiquer à l’entreprise.

Ces états issus de notre BI sont personnalisables. Ils peuvent inclure notamment :

• les grands postes de l’actif et du passif, qu’il s’agisse des emplois durables et ressources stables, des actifs et passifs circulants ou de la trésorerie ;


• le ratio d’autonomie financière ;


• le ratio de liquidité générale ;


• le ratio d’indépendance financière ;


• le taux d’endettement, etc.

Parmi les missions à proposer en analyse financière à vos clients, l’étude de la trésorerie et de sa décomposition constitue un sujet pertinent. Avec un outil de Business Intelligence, vous disposez rapidement des données actualisées et de l’évolution des postes. C’est une présentation pédagogique pour expliquer aux dirigeants des ratios financiers parfois complexes de premier abord. Elle permet une visualisation instantanée de la situation de cash ainsi que l’évaluation du besoin de financement complémentaire pour l’entreprise.

Voici quelques indicateurs pour votre analyse financière de la trésorerie avec Finthesis :

Avec Finthesis, les experts-comptables peuvent proposer à leurs clients la consolidation financière des données issues de la comptabilité de plusieurs entités juridiques. Finthesis offre le retraitement des intercos pour un tel exercice d’analyse financière. Il fonctionne à partir de l’identification de comptes dans une catégorie appelée « interco ».
Les collaborateurs du cabinet réalisent cette tâche rapidement. Le risque d’erreurs par rapport à un travail sur tableur se réduit. Ils peuvent alors utiliser le temps gagné pour analyser ces états consolidés. Notre solution BI offre ainsi aux TPE un axe de lecture nouveau des résultats et des bilans de leur activité financière globale.

Découvrez comment le cabinet Altyma a optimisé la production de leurs analyses financières :

La récupération du FEC ou du grand livre dans Finthesis permet de présenter en quelques clics les données du compte de résultat structurées automatiquement. Les experts-comptables peuvent adapter la présentation des états de gestion selon le secteur d’activité des entreprises. Ainsi, les tableaux classiques du type soldes intermédiaires de gestion peuvent se personnaliser pour chaque client. Par exemple, l’utilisateur de notre outil BI peut créer une colonne d’ajustements pour modifier manuellement les données et obtenir un tableau orienté gestion pour le chef d’entreprise.

Le bas de ce tableau de reporting financier présente les ratios classiques avec des données ramenées au chiffre d’affaires. Citons la marge brute, l’EBITDA et le résultat net.
Notez que vous pouvez aussi approfondir l’analyse financière et celle de la rentabilité grâce à la notion d’atterrissage qui vous est proposée. Vous combinez ainsi le budget des mois futurs et le réalisé cumulé à date, une démarche pertinente pour analyser et projeter l’exploitation d’une entreprise.

Ces différentes analyses financières correspondent à autant de nouvelles missions possibles. Avec la BI, par définition, le cabinet a la capacité d’actualiser aisément ces rapports. Finthesis présente un retour sur investissement rapide. Vous gagnez du temps pour la conception de vos supports d’analyse financière. Vous disposez d’outils de datavisualisation pour personnaliser les tableaux de bord. Avec cette méthode, vous vous concentrez sur le travail d’analyste des informations financières mises en forme. En créant un compte sur notre plateforme, vous accédez à notre outil afin de réaliser un essai gratuitement.