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Logiciel pour expert-comptable à l'ère des API

La technologie ne cesse de bousculer les habitudes de travail en cabinet d’expertise comptable. Même si elle implique une vraie transformation du métier et des missions clients, elle apporte aussi du confort opérationnel.

Ainsi, aujourd’hui, le logiciel d’un expert-comptable ne fonctionne plus en toute autonomie. Les API, réels connecteurs ou interfaces, viennent compléter judicieusement la pile technologique du cabinet alors que l’exploitation des données de la comptabilité devient cruciale. Nous vous expliquons comment ça marche et pourquoi logiciels d’expertise comptable et API constituent un combo gagnant.

1 - API : définition et fonctionnalités

Cet acronyme envahit les entreprises depuis quelques années. Vous utilisez souvent des services sur le Web qui exigent le fonctionnement d’API diverses. Voici notre décryptage.

1.1 - Qu’est-ce qu’une API ?

La définition d’une API correspond en français à une « interface de programmation applicative » parfois appelée également « interface de programmation d’application ». En anglais, l’acronyme API signifie « Application Programming Interface ».

L’API constitue donc un système informatique capable de connecter entre elles diverses applications de façon normalisée afin de s’échanger de l’information, tout en suivant des contraintes d’accès. C’est même devenu une technologie incontournable pour l’intégration d’une application dans une autre en entreprise.

1.2 - Fonctionnalités et types d’API

L’API génère une requête d’une application à une autre, grâce à une interface applicative standard et à un langage universellement compris. Ainsi le logiciel, par exemple d’un expert-comptable, déchiffre la demande entrante et sait s’exécuter.

Il existe différentes catégories d’API :

l’interface de programmation d’application ouverte ou Open API, disponible pour tous et sans limites ;

l’API dite partenaire qui exige la détention de droits d’accès pour s’en servir ;

l’API privée ou interne à l’entreprise, dite Private API, correspond à une interface qu’une société construit et exploite pour ses propres besoins.

1.3 - L’API est partout, en entreprise comme dans la vie privée

Que ce soit dans votre cabinet d’expertise comptable ou à titre personnel, vous utilisez de nombreux logiciels ou applications qui s’appuient sur cette technologie de l’API. Systèmes d’exploitation comme Windows, outils graphiques ou applications SaaS (Google Suite ou Office 365 par exemple) fonctionnent ainsi.

Lorsque vous achetez un produit sur une boutique en ligne, l’API permet d’intégrer par exemple des services financiers dans le site web consulté. C’est le principe de l’embedded finance ou finance embarquée. Elle s’utilise notamment pour proposer à l’internaute des facilités de paiement ou la souscription d’une assurance complémentaire avant de valider son panier d’achats.

La technique de l’open banking s’appuie aussi sur des API pour donner accès à vos informations financières à des tiers et sur autorisation.

Par exemple, l’API offre la possibilité d’importer aisément les flux bancaires dans une comptabilité ou un logiciel de gestion de trésorerie.

Citons également les plateformes de réservation qui interrogent par API les disponibilités de centaines de sites pour un client donné.

1.4 - Avantages des interfaces de programmation applicative

Les intégrations par API ont le vent en poupe. C’est logique, au vu des nombreux avantages que procurent ces processus.

En matière d’embedded finance et d’open banking, l’outil API apporte une réelle avancée technologique avec cette connexion automatique à des services financiers externes.

Les utilisateurs accèdent en quelques clics à ces services sans changer de page web et sans saisir leurs coordonnées bancaires par exemple.

Ce type de solution technique contribue à améliorer l’expérience des utilisateurs et à les fidéliser.
Pour les développeurs informatiques aussi, ces API constituent un atout dans leur activité. C’est un réel gain de temps dans le déploiement d’interfaces.

2 - Logiciel pour expert-comptable : les enjeux actuels

Avant de détailler pourquoi les API constituent une avancée pour les applications informatiques utilisées en cabinet d’expertise comptable, attardons-nous sur un état des lieux technologique du métier.

2.1 - L’expertise comptable, un métier en profonde mutation technologique

La profession comptable a toujours su s’adapter depuis des décennies, tant à l’évolution de la réglementation qu’aux nouveaux besoins de ses clients. Elle vit actuellement un virage technologique probablement inédit dans son ampleur et qui bouscule les codes.

2.1.1 - La comptabilité classique prend et prendra de moins en moins de temps

Avec l’avènement de la digitalisation et de l’automatisation, de nouvelles fonctionnalités apparaissent et le métier de comptable vit une mue profonde et durable. La saisie chronophage et parfois fastidieuse des écritures disparaît au profit de la pré-comptabilité grâce à des outils de dématérialisation et d’océrisation des factures.

L’intelligence artificielle et le machine learning rendent ces processus comptables efficients avec une reconnaissance des caractères proche de 100 % pour certains logiciels pour experts-comptables. La facture électronique obligatoire pour tous en B2B parachèvera cette révolution comptable et fiscale. Que faire de tout ce temps gagné sur la tenue de la comptabilité ?

2.1.2 - Une révision des missions proposées aux clients qui favorise le conseil

L’expert-comptable a le choix. S’adapter et exploiter au mieux cette situation nouvelle et la transformer en levier de croissance pour son activité… Ou continuer avec des missions traditionnelles, au risque de compromettre la pérennité de son entreprise.

Les cabinets qui repensent leur offre de services en intégrant ces paramètres sans attendre sauront tirer leur épingle du jeu, même si la concurrence s’exacerbe.

Établir la comptabilité et les déclarations fiscales devient un basique. La plus-value réside dans l’exploitation des données comptables, l’analyse de gestion, le reporting financier ainsi que le conseil aux dirigeants. Et c’est là que les API peuvent clairement les aider !

2.2 - Révision de la pile technologique des cabinets d’expertise comptable

Par choix et aussi parfois par obligation, les cabinets sont amenés à revoir l’ensemble de leur équipement informatique sur le plan des logiciels comptables. Qu’ils optent pour un logiciel pour expert-comptable tout-en-un ou plusieurs solutions distinctes, comptabilité, paie, facturation, etc. ils rencontrent désormais les API dans leurs projets.

2.2.1 - Logiciels pour experts-comptables : digitalisation des processus en marche

Certains cabinets ont déjà démarré la dématérialisation de leurs processus comptables en utilisant un logiciel de pré-comptabilisation.

D’autres franchissent actuellement le pas en vue de la facturation électronique. Enfin, des opérateurs comme Quickbooks (qui décide de ne pas poursuivre son activité en France) obligent d’autres cabinets à changer de logiciel spécialisé pour l’expertise comptable.

2.2.2 - Arrivée de la facture électronique et conséquences pratiques

Le positionnement de tous les acteurs n’est pas connu à ce jour en matière de PDP, OD ou d’intégration directe avec Chorus Pro (choix de SAP par exemple).

Pour autant, la profession comptable s’organise pour la gestion des factures électroniques. Jefacture.com communique en tant que future plateforme de dématérialisation partenaire (PDP) pour la profession comptable. Elle noue actuellement des partenariats avec des éditeurs de logiciels pour experts-comptables qui seront donc des OD. Des API s’utiliseront afin de connecter ces applications à la plateforme PDP.

2.2.3 - Renforcement de l’analyse des données financières et de gestion

La part belle sera faite dans les prochaines années aux missions de conseil et d’accompagnement des dirigeants. Cette évolution forte des services offerts aux clients conduit les cabinets d’expertise comptable à structurer et à automatiser leurs analyses.

Tant pour l’efficacité, la fiabilité que pour rester concurrentiel, le tableau de bord sur tableur risque de passer à la trappe.

D’autres outils aux fonctionnalités complètes apportent un meilleur niveau de confort aux collaborateurs. Ils n’exigent pas de devenir un expert d’Excel ou de PowerBI pour la production des reportings financiers. Ces outils BI utilisent la technologie de l’API.

3 - Logiciel pour expert-comptable et API : le combo gagnant

Les API fluidifient les connexions entre les applications. L’équipement informatique des cabinets d’expertise comptable utilisera de plus en plus ce processus afin d’exploiter rapidement et efficacement toutes les données financières et comptables des entreprises.

3.1 - Les API fluidifient la récupération des données en cabinet

Plutôt que de devoir réaliser manuellement l’import d’un fichier extrait d’une banque dans un logiciel pour expert-comptable, mieux vaut automatiser le processus par API. C’est exactement le même service d’interface qui peut faciliter l’intégration des écritures de paie en comptabilité. Citons aussi la facturation client ou une application pour la gestion des notes de frais.

Cette interopérabilité entre les différents logiciels qui composent la pile technologique du cabinet facilite les interfaces de données. Elle permet également d’enrichir la qualité de la data en incorporant des informations nouvelles. Pourquoi ne pas récupérer à terme par API les données en provenance d’un CRM ou d’outils pour les campagnes marketing en e-commerce ?

3.2 - La BI s’appuie sur les API pour s'intégrer aux logiciels d’expertise-comptable

Avec une interface de programmation applicative, le collaborateur accède à la comptabilité du client, directement dans l’outil de Business Intelligence. Ces fonctionnalités nouvelles facilitent l’utilisation d’un logiciel BI par les équipes. En quelques clics, le détail des comptes du client apparaît à l’écran et se structure automatiquement.

Bien sûr, la plupart des solutions de BI proposent aussi d’intégrer un fichier comme le grand-livre ou le FEC. Toutefois, cette opération exige une intervention manuelle à chaque fois. Par opposition, l’API s’interface une fois pour toutes à l’outil. Il suffit ensuite d’actualiser les données.

3.3 - Finthesis, la Business Intelligence pour expert-comptable

Diplômés d’expertise comptable, nous avons conçu une solution de Business Intelligence spécialement pour les experts-comptables. Notre plateforme Finthesis s’appuie sur la technologie API afin de se connecter au logiciel comptable du cabinet.

Ainsi, vos collaborateurs disposent d’un outil BI afin de bâtir, actualiser, commenter et transmettre le reporting financier de chaque entreprise cliente. Ils adaptent en quelques clics la datavisualisation selon les activités et besoins des sociétés. Même pour une utilisation occasionnelle et sans formation intensive préalable, Finthesis s’avère simple à prendre en main comparativement aux solutions classiques du marché.

3.3.1 - Fonctionnement de la plateforme Finthesis

Voici quelques fonctionnalités et analyses financières qu’offre notre BI spécialisée finance :

abonnement SaaS selon le nombre de projets BI envisagés ;

analyse financière du bilan, du compte de résultat ainsi que de la trésorerie ;

service de conception de budgets et d’atterrissages ;

système de rapport intelligent avec commentaires intégrés ;

gestion de la comptabilité analytique ;

personnalisation des états et des indicateurs y compris la présentation du compte de résultat ;

calcul du point mort ;

etc.

3.3.2 - Utilisation pratique des API par Finthesis

La liaison par API permet de décupler la puissance de vos reportings. Pour bien comprendre tout l’intérêt de coupler Finthesis par API à un logiciel pour expert-comptable, rien de mieux que de prendre un exemple concret. Consultez notre présentation de la connexion de Finthesis à MyUnisoft avec le replay du webinaire du 6 décembre 2022.

Vous pouvez également visionner celui du 13 avril 2023 qui explique la connexion de Finthesis et de Pennylane. Vous y découvrirez comment le collaborateur choisit dans le logiciel Finthesis de se connecter à un outil comptable comme Pennylane, parmi la liste d’outils disponibles :

L’utilisateur de Finthesis doit ensuite saisir les informations nécessaires pour établir la connexion par API la première fois :

Après la dernière validation, il suffit de sélectionner le projet et les dates d’exercice à récupérer. La fois suivante, le collaborateur sélectionne dans la section « suivi des imports » la fonctionnalité « mettre à jour les données » pour la période choisie.

Logiciels d’expertise comptable et API, un duo pour plus d’efficacité dans vos missions

Les avancées techniques ne finissent pas de surprendre. Les API rendent possibles des connexions automatiques et simples entre différents outils et applications. Un expert-comptable a tout à gagner à les adopter. Finthesis utilise cette technologie pour sa plateforme de Business Intelligence. Si vous disposez d’un logiciel comptable qui s’y connecte par API, rien de mieux qu’un essai gratuit sur notre plateforme !