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Business plan : la puissance d’un logiciel comparativement à un tableur Excel

Certains choisissent Excel plutôt qu’un logiciel pour business plan. Il existe en effet des possibilités de télécharger un business plan Excel gratuit. Pourtant, nous sommes convaincus que les professionnels de la finance, cabinets d’expertise comptable et DAF externes, ont tout à gagner à opter pour une application informatique. Découvrez comment ce type d’outil remporte le match par KO face à un simple tableur.
Business plan

Experts-comptables et DAF externes : vos besoins de construction de business plan

Professionnel du chiffre, mais aussi business partner des dirigeants de TPE et PME, vous connaissez l’importance du business plan dans certaines situations de la vie des entreprises. Décrocher un financement, franchir une étape en chiffre d’affaires, vérifier la faisabilité économique d’un projet, etc. les enjeux pour les dirigeants sont réels.

Des professionnels de la finance qui accompagnent de multiples entreprises

L’expert-comptable ou le DAF externe intervient auprès de multiples entrepreneurs. Même si l’organisation de l’activité n’est pas comparable entre ces deux métiers, tous doivent optimiser les outils et les méthodes de travail. Ils visent à gagner en temps et en efficacité. Ils recherchent donc des solutions opérationnelles et rationnelles pour construire les business plans des entreprises clientes.
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Construire un business plan : une mission loin d’être exceptionnelle

Chaque client d’un cabinet ne demande pas de lui faire un business plan tous les ans. Toutefois, sur le nombre de clients, la probabilité de devoir en construire chaque mois plusieurs est réelle. En outre, les experts-comptables qui sont équipés d’un bon logiciel pour business plan peuvent plus aisément proposer ce service face à des projets naissants. C’est ainsi un outil qui offre des perspectives intéressantes, tant pour le professionnel du chiffre que pour son client.

L’automatisation et la structuration du business plan : des exigences fortes pour la gestion de missions récurrentes

Évidemment, le DAF salarié de PME ne ressent pas systématiquement le besoin d’outil pour business plan. Il doit en construire un pour une seule société et uniquement de temps en temps. Les financiers qui accompagnent de multiples TPE ou PME recherchent en revanche des solutions qui leur facilitent la tâche.

L’automatisation tant de la conception que de l’actualisation des différentes versions prévisionnelles leur apporte du confort et un gain de temps appréciable. Quant à la mise en forme des tableaux, graphiques et visuels divers, mieux vaut aussi recourir à un logiciel de business plan. Il comporte nativement des outils de datavisualisation.
Automation
profit

Une volonté de tirer profit des données financières et comptables de l’entreprise pour bâtir son business plan

Ce type de professionnel de la finance recherche aussi des outils qui allient la conception du business plan et l’analyse des résultats comptables passés. Enfin, ils apprécient de disposer de solutions qui facilitent le suivi budgétaire des données prévues dans le business plan au cours des années suivantes.

Les limites d’un outil de business plan gratuit comme le tableur Excel

La tentation existe parfois d’utiliser des modèles de business plan au format Excel. En outre, ils sont disponibles en téléchargement gratuit. Même des organismes comme les CCI ou BpiFrance proposent ces outils aux entrepreneurs. Toutefois, en tant qu’expert en accompagnement des entreprises, méfiez-vous des limites du tableur pour un tel projet.

Business plan sur un template Excel : un travail fastidieux pour chaque client

Même avec de tels modèles, construire son business plan sur Excel demeure contraignant, voire laborieux. Sauf en cas de création d’entreprise, vous devez rassembler de nombreuses informations issues de la comptabilité de votre client. Il vous faut ensuite les saisir sur Excel souvent à la main.

Vous souhaitez intégrer à l’étude de marché des données sectorielles ou des ratios financiers de la concurrence ? Vous commencez par compiler la data en consultant différentes sources d’information. Vous devez ensuite la renseigner ligne à ligne dans votre fichier Excel.

Vous souhaitez réaliser une nouvelle version du business plan pour comparer plusieurs hypothèses ? Sur Excel, vous devez reprendre l’exercice depuis le début. Au mieux, vous créez un fichier bis.
business plan

Réaliser son business plan sur Excel c’est gratuit, mais c’est risqué

En outre, travailler les différentes étapes d’un business plan sur un tableur comporte plus de risques d’erreurs. Ce type d’outil exige plus de contrôles entre les paramètres et entre les différentes parties du dossier. Vous devez consacrer plus de temps à sa création. Ceci accroît le coût de la mission, malgré un prix du modèle Excel modique, voire nul.

Réaliser un plan financier sur Excel gratuit ne correspond pas à un business plan complet

Par ailleurs, un business plan ne se résume pas à sa partie financière, le prévisionnel et le plan de financement. Or, le tableur semble peu adapté pour tout le reste du document, plus descriptif et storytellé. Citons les actions suivantes qui s’effectuent assez mal avec Excel :

  • rédiger une analyse SWOT (forces, faiblesses, opportunités et menaces) ;

  • décrire une stratégie et un projet d’entreprise ou d‘investissement ;

  • évoquer la concurrence et l’environnement ;

  • établir un plan d‘action détaillé ;

  • résumer le business plan dans un executive summary.

Le tableur Excel ne constitue pas la meilleure solution pour relier prévisions et réalisations financières

Une fois le business plan construit, l’expert-comptable comme le DAF contrôle les réalisations après l’obtention d’un financement ou l’entrée d’un investisseur au capital. Avec un plan bâti sur Excel, il compare difficilement les résultats financiers issus de la comptabilité aux données du prévisionnel. Là encore, Excel ne constitue pas l’outil le plus efficace.

Télécharger un business plan Excel gratuit ne permet pas de se démarquer avec une solution professionnelle

Enfin, l’utilisation d’un simple tableur Excel, même issu d’un modèle en ligne à télécharger, ne conduit pas à démontrer votre expertise de la meilleure manière. Vous ne disposez pas d’un outil professionnel spécialement conçu pour vos métiers. Or, l’entreprise qui se fait accompagner par son expert-comptable ou son DAF externalisé attend un niveau optimal de prestation pour un retour sur investissement maximum. Pour vous démarquer de la concurrence, abandonnez le tableur Excel pour la création des business plans clients.
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Le logiciel de business plan : la solution idéale pour experts-comptables et directeurs financiers

Comparativement au tableur Excel, une application conçue pour construire des business plans présente de nombreux avantages et fonctionnalités utiles aux experts-comptables et DAF.

Logiciels pour business plan : une présentation professionnelle de la description du projet ou de l’idée jusqu’aux indicateurs clés

En adoptant un tel logiciel, les métiers de la finance disposent immédiatement d’un outil spécialement conçu pour eux et cela pour l’ensemble du document.

Construire son business plan avec une application dédiée : l’assurance d’une parfaite structuration et cohérence des informations

Par définition, le business plan doit présenter de la cohérence entre la stratégie et les hypothèses retenues pour le projet, les chiffrages des prévisions financières, les indicateurs de gestion, la synthèse, etc. Avec un logiciel pour business plan, tous ces contrôles sont natifs. En effet, il n’existe aucune ressaisie d’information. Vous gagnez en temps et en fiabilité, du chiffre d’affaires au résultat net prévisionnel, sans oublier le plan de financement.
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data visualisation bp

La datavisualisation, une aide technologique pour mettre en valeur les éléments clés du business plan

L’autre volet de votre business plan qui montre votre professionnalisme à un banquier ou à un investisseur, c’est la présentation et les visuels. Ces financeurs rompus à l’analyse financière disposent de repères qu’ils aiment retrouver dans un tel document. Avec un logiciel spécial business plan, les métiers du chiffre mettent en avant les données clés avec la datavisualisation la plus pertinente possible.

Le logiciel de business plan s’intègre dans vos applications financières ou en fait partie nativement

En outre, en adoptant un tel outil, le cabinet comptable comme le DAF à temps partagé fait d’une pierre deux coups. C’est souvent un module d’un logiciel qui lui permet à la fois :

  • de suivre les résultats financiers et la performance de chaque entreprise cliente ;

  • de construire les prévisions financières ou un budget de trésorerie ;

  • de faire un business plan complet, partie rédactionnelle et partie chiffrée ;

  • de suivre les réalisations des objectifs les années suivantes au travers du contrôle budgétaire notamment.

Avec un tel logiciel pour business plan, les collaborateurs évitent de ressaisir des informations financières et économiques issues de la comptabilité. Ils construisent plus facilement les prévisions par la projection des données passées sur le futur. Enfin, ils disposent de fonctionnalités pratiques pour suivre les réalisations effectives sur l’année qui suit, sans ressaisir les éléments du business plan.

Finthesis, un outil BI pour la finance qui comporte un module pour faire son business plan

Notre métier chez Finthesis consiste à accompagner les DAF externes et experts-comptables chez leurs clients grâce à la Business Intelligence. Nous avons conçu un outil évolutif et aux multiples fonctionnalités autour de la finance.
logiciel BP

Une solution de business Intelligence spécialement conçue par et pour des financiers

Forts de notre connaissance des métiers de la finance, en tant qu’experts-comptables, nous avons voulu améliorer l’offre du marché en matière d’outil BI. Conscients des insuffisances des solutions classiques proposées sur le marché, tout comme Excel ou PowerBI, nous proposons une plateforme Finthesis qui va plus loin. Elle est accessible sans formation lourde et sans connaissance en code.
Voici quelques avantages à votre portée grâce à Finthesis :

Une solution de business Intelligence qui inclut le business plan pour aller plus loin

Avec notre outil BI spécial finance, les professionnels qui accompagnent les entreprises disposent d’une solution tout-en-un :

  • reporting financier et tableaux de bord ;

  • consolidation de plusieurs entités et gestion des flux intragroupes ;

  • comparaison des performances financières avec d’autres entités notamment grâce à notre API avec Pappers ;

  • construction et suivi budgétaire ;

  • détermination du seuil de rentabilité ;

  • préparation d’un document complet de business plan.

logiciel BI

L’automatisation et la rationalisation pour gérer les business plans de votre portefeuille client

La structuration de notre outil BI permet de procéder de façon rationnelle et optimisée pour un cabinet d’expertise comptable. Commencez par segmenter le portefeuille de clients. Identifiez des entreprises aux besoins de suivi financier similaires, en fonction de l’activité ou des exigences des dirigeants par exemple.

Dans Finthesis, concevez ensuite un modèle de rapport ou de business plan adapté à chaque catégorie. Vous gagnez du temps et vous automatisez. Dans le même temps, vous proposez un suivi sur mesure, voire une version de visuels personnalisés.

Logiciel de business plan et BI, le duo à retenir pour la finance

Face au besoin d’organisation et d’automatisation, DAF et experts-comptables gagnent à choisir un logiciel pour réaliser les business plans de leurs clients, étape par étape. C’est d’autant plus vrai que des solutions comme Finthesis répondent à l’ensemble de leurs besoins dans la même application.

Si vous souhaitez découvrir notre plateforme, vous pouvez vous inscrire à l'une de nos sessions démo, en cliquant sur le lien ci-dessous 👇

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