Comment créer un Business Plan sur Finthesis ?

Depuis la sortie de notre nouveau module, vous avez désormais la possibilité de créer des Business Plans sur Finthesis.

Comme pour le module de BI/Reporting, le module BP est entièrement collaboratif, vous pouvez travailler dessus avec votre client ou votre collaborteur.

Découvrez dans ce tutoriel la procédure à suivre 👇

Etape 1 : Accédez à vos projets et créez un nouveau Business Plan

Etape 2 : Paramétrez votre nouveau Business Plan

Vous pouvez créer un Business Plan avec un exercice différent de 12 mois (exercice court ou exercice long de maximum 24 mois).

Au sein des paramètres avancés, vous pouvez définir le taux de TVA par défaut qui s'appliquera automatiquement au sein de vos hypothèses concernant le chiffre d'affaires et les coûts et les charges :

Etape 3 : Remplissez vos hypothèses d'activités

Renseignez vos différentes variables comme détaillé ci-après.

Pour chaque ligne, pensez à appliquer les règles d'encaissement et de décaissement afin d'avoir la déclinaison du flux d'exploitation en cash.

3.1 Chiffres d'affaires : différentes possibilités de modélisation du CA

3.2 Coûts variables : 3 modes d'alimentation : manuel / en % du CA / Coût unitaire par volume

3.3 Personnel : salarié par salarié avec un paramétrage du salaires brut à renseigner manuellement ou bien une possibilité d'établir un montant en % du CA. Il est également possibile d'appliquer un taux de charges sociales salariales et patronales ainsi que la configuration de l'ETP

Ou bien en ajoutant :

un dirigeant assimilé-salarié

un dirigeant non-salarié (TNS), avec un calcul automatique des contributions grâce à une API avec l'URSSAF

un paiement personnalisé, de type prime / intéressement

3.4 Charges externes : projection poste par poste parmi une liste ou bien en ajoutant un autre coût manuellement

3.5. Taxes : renseignement des différentes taxes à payer parmi une liste ou bien en ajoutant une autre taxe manuellement

Concernant la TVA, vous pouvez paramétrer :

Le type de déclaration : sur les débits ou sur les encaissements,

Le mode de paiement : mensuel, trimestriel, annuel ou mai N+1,

Définir la TVA par défaut sur le chiffre d'affaires,

Définir le TVA par défaut sur l'ensemble des coûts et charges.

3.6 Investissements : différentes natures : corporelles, incorporelles, financières

Il est également possible d'ajouter une dotation seule (pour enregistrer des dotations d'immobilisations achetées avant le BP par exemple) :

3.7 Financements : différents types de financement possibles : apport en capital, emprunt, compte courant ou une subvention

Avec la possibilité de définir les différentes caractéristiques de l'emprunt : durée de remboursement, taux d'intérêt, type de remboursement, etc...

Il est également possible d'ajouter une charge financière :

3.8 éléments exceptionnels : Intégration des éléments exceptionnels de différentes manières possibles

3.9 IS : calcul de l'impôt sur les sociétés avec les différents paramètres d'ajustement

3.10 dividendes : calculer la part du résultat net à verser en dividendes et gérer la distribution de dividendes d’un BP à l’autre si besoin. Une société peut désigner un projet destinataire pour ses dividendes par exercice, qui apparaîtront en produits financiers et avec la possibilité de définir une quote-part de frais et charges IS (%) pour déterminer la part imposable de ces dividendes

Etape 4 : Consultez les états de synthèse prévisionnels

Vous obtenez automatiquement vos états financiers récapitulatifs (compte de résultat / bilan / flux de trésorerie / tableau de financement) consultables sur différentes périodicités (mensuelle / trimestrielle / annuelle).

Etape 5 : Editez un rapport avec l'ensemble de ces éléments

Intégrez une présentation de la société (générée par IA et modifiable), les principales hypothèses retenues ainsi que les états financiers synthétiques au sein de votre rapport pour communiquer facilement ces éléments à vos interlocuteurs.