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3 raisons pour lesquelles il est important de surveiller votre trésorerie intra-mensuelle

La gestion de la trésorerie est un élément clé de la pérennité et du développement de toute entreprise. Bien qu'une analyse mensuelle puisse donner une image générale de la santé financière, comprendre les fluctuations journalières offre une perspective plus détaillée et donc plus précise. Nous allons explorer trois raisons principales pour lesquelles il est essentiel de suivre ces fluctuations.
cash management

1 - Comprendre les flux liés à votre activité et les risques qu'ils engendrent

La trésorerie, le pouls de l'entreprise

La trésorerie peut être perçue comme le pouls de l'entreprise, car elle illustre le mouvement financier entrant et sortant. Le suivi de ce pouls tout au long du mois vous aide à comprendre les principaux flux financiers et à en identifier les tendances.

Cette compréhension approfondie de votre activité vous permettra d'être plus vigilant lors de l'engagement de nouvelles dépenses, qu'il s'agisse de l'embauche de personnel, de l'adoption d'un nouveau type de facturation, ou de la sélection d'un nouveau prestataire par exemple.

2 - Optimiser la gestion des fluctuations importantes et s'en prémunir

Atténuer les mouvements de trésorerie intra-mensuels

Une fois que vous avez une compréhension claire des flux principaux, vous pouvez mettre en œuvre des actions pour atténuer ces mouvements de trésorerie intra-mensuels et éviter des impasses. Parmi les solutions à considérer, citons l'utilisation de lignes de crédit à court terme, la gestion efficace des délais de paiement des clients et des fournisseurs, ou encore le placement de l'excédent de trésorerie.

Cette gestion optimisée peut grandement contribuer à la stabilité financière de votre entreprise et à la réduction des risques associés à d'éventuelles fluctuations inattendues.
comptabilité

3 - Affiner vos prévisions de trésorerie

L'importance de la précision dans la planification financière

Enfin, une compréhension approfondie des fluctuations journalières de trésorerie vous permettra d'être plus précis dans vos prévisions. Si ces dernières révèlent des zones de tension avec une trésorerie anticipée faible, le fait de connaître les variations journalières observées historiquement vous permettra de définir une plage de fluctuations de votre trésorerie et d'intégrer ainsi une marge de sécurité suffisante dans vos prévisions.

Ceci est crucial car une prévision précise permet de prendre des décisions éclairées et réfléchies qui peuvent contribuer à la croissance et au succès de votre entreprise.

4 - Comment suivre les fluctuations de trésorerie ?

Les outils disponibles

Aujourd'hui, plusieurs outils vous permettent d'avoir une vue sur l'évolution quotidienne de votre trésorerie. Sur la plateforme Finthesis, par exemple, en important vos données via un FEC ou par API, vous obtenez automatiquement l'historique de votre trésorerie journalière sur les derniers mois voire les dernières années.

Ces outils fournissent des visuels synthétiques qui vous permettent d'identifier rapidement les principales tendances et d'agir en conséquence.

Parmi les autres outils qui vous proposent de suivre votre trésorerie journalière vous pouvez retrouver vos logiciels de comptabilité, d’autres logiciels de BI ou bien des solutions spécialisées en gestion de trésorerie.

5 - Soyez proactif dans la gestion de votre trésorerie

En suivant les pratiques mentionnées précédemment, vous pouvez adopter une approche proactive pour gérer votre trésorerie de manière optimale. Voici quelques actions clés à mettre en œuvre :

Identifiez les opportunités d'amélioration

En analysant régulièrement vos flux de trésorerie, vous pourrez identifier les domaines où des améliorations peuvent être apportées. Cela peut inclure la réduction des dépenses non essentielles, l'optimisation des délais de paiement ou l'exploration de sources de financement alternatives.
opportunités
partenaires

Communiquez avec vos partenaires commerciaux

Maintenez une communication ouverte et transparente avec vos clients, fournisseurs et partenaires financiers. Informez-les de vos besoins en matière de trésorerie, des éventuelles difficultés que vous pourriez rencontrer, et explorez des solutions mutuellement bénéfiques pour gérer les flux de trésorerie.

Mettez en place des mesures d'urgence

Anticipez les scénarios défavorables et préparez-vous à faire face à des situations de crise. Établissez des plans d'urgence et des lignes de crédit de secours pour assurer la continuité de vos opérations en cas de difficultés financières imprévues.
urgence
Recouvrement

Optimisez vos politiques de recouvrement

Réduisez les retards de paiement en mettant en place des politiques de recouvrement strictes. Envoyez des rappels de paiement, proposez des incitations pour les paiements anticipés et suivez activement les factures en souffrance. Cela contribuera à améliorer votre flux de trésorerie et à réduire les risques financiers.

Effectuez des analyses de rentabilité : Évaluez régulièrement la rentabilité de vos activités commerciales et identifiez les domaines où vous pouvez accroître vos revenus ou réduire vos coûts. Cela vous aidera à optimiser vos flux de trésorerie et à maximiser la rentabilité globale de votre entreprise.

Conclusion

La surveillance des fluctuations journalières de trésorerie offre donc un avantage indéniable pour comprendre les flux de votre activité, optimiser la gestion des fluctuations importantes, et affiner vos prévisions de trésorerie. Grâce aux outils disponibles aujourd'hui, cette tâche est plus accessible et plus intuitive que jamais. Ne sous-estimez pas l'impact que cela peut avoir sur la santé et la croissance de votre entreprise.
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